Vous souhaitez structurer votre patrimoine, le protéger et optimiser votre fiscalité à long terme ? TUSK vous accompagne dans une gestion patrimoniale globale, adaptée à votre situation personnelle et vos objectifs familiaux. Notre expertise en droit fiscal et gestion de patrimoine vous permet de bénéficier d'une stratégie cohérente et durable.
En quoi consiste la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine est une démarche globale qui analyse l'ensemble de vos biens, placements, obligations fiscales et projets de vie pour construire une stratégie patrimoniale personnalisée. Cela inclut l'optimisation fiscale, l'immobilier, les placements financiers, la transmission, la retraite et la protection du patrimoine familial.
Ce service s'adresse à :
- Les couples et familles souhaitant organiser efficacement leur succession
- Les entrepreneurs désireux de pérenniser leur activité et préparer sa transmission
- Les personnes ayant un patrimoine immobilier ou financier à structurer
- Les salariés voulant anticiper leur retraite et optimiser leurs revenus
- Les héritiers cherchant à gérer un patrimoine reçu ou prévu
Comment ça se déroule ?
Nous structurons l'accompagnement en plusieurs étapes :
- Diagnostic initial : Bilan exhaustif de votre situation (revenus, actifs, passifs, régime matrimonial, objectifs familiaux)
- Analyse fiscale et juridique : Évaluation de votre cadre fiscal actuel et des risques de non-conformité
- Élaboration de la stratégie : Proposition d'un plan d'action personnalisé (restructurations, optimisations, montages adaptés)
- Mise en œuvre : Coordination avec les tiers (notaires, banquiers, assureurs) pour concrétiser les solutions retenues
- Suivi régulier : Révision périodique de votre patrimoine selon l'évolution de vos situations personnelle et fiscale
Cet accompagnement se déploie sur plusieurs mois, selon la complexité de votre patrimoine et vos priorités. Vous travaillez en étroite collaboration avec nos équipes, qui articulent expertise juridique, fiscale et financière.
Ce que vous obtenez ?
Votre gestion de patrimoine chez TUSK s'appuie sur une approche multidisciplinaire :
- Stratégie fiscal adaptée : Réduction des charges fiscales sans prise de risque juridique
- Structuration juridique : Choix des montages (SCI, holding, contrats d'assurance-vie, régimes matrimoniaux) conformes à vos besoins
- Plan de transmission : Sécurisation de la succession et transmission sereine à vos héritiers
- Protection du patrimoine : Mise en place d'outils pour prévenir les risques (responsabilité civile, contentieux)
- Optimisation retraite : Préparation de vos revenus futurs et anticipation des changements de situation
- Accompagnement durable : Suivi régulier et ajustements face aux évolutions légales ou personnelles
Investissement ?
La gestion de patrimoine est une prestation sur mesure dont les honoraires sont arrêtés librement avec vous, selon l'envergure et la complexité de votre patrimoine. Nous définissons ensemble les conditions d'accompagnement lors d'un premier entretien.
Votre investissement comprend le diagnostic complet, l'élaboration du plan stratégique, la coordination de sa mise en œuvre et le suivi annuel de base.
En bref
- Approche globale et personnalisée de votre patrimoine
- Expertise conjuguée en droit fiscal, droit civil et stratégie financière
- Plan d'action concret, étapes claires et mise en œuvre progressive
- Suivi régulier et ajustements face aux changements de situation
- Conformité garantie aux règles en vigueur
FAQ
▸Dois-je déjà posséder un patrimoine important pour consulter ?
Non. La gestion patrimoniale débute dès que vous avez des revenus à structurer, une famille à protéger ou des actifs à organiser. La consultation précoce permet de poser les fondations solides, surtout avant une transmission ou un changement important de situation.
▸Comment sont utilisées mes données personnelles ?
Vos données (situation fiscale, actifs, rapports familiaux) sont confidentielles et protégées selon la réglementation CNIL en vigueur. Nous recueillons votre consentement explicite pour le traitement de ces informations sensibles et les traitons uniquement aux fins de votre accompagnement patrimonial.
▸Y a-t-il une garantie sur les résultats ?
Nous garantissons l'expertise, la rigueur et le professionnalisme dans l'élaboration de votre stratégie. Cependant, les résultats financiers ou fiscaux dépendent aussi de contextes externes (évolutions légales, conditions de marché) qui échappent à notre contrôle. Nous nous engageons sur la pertinence et la conformité de nos recommandations.
▸Qui sera mon principal interlocuteur ?
Vous serez suivi par un expert patrimonial dont la spécialité correspond à votre profil (entrepreneur, couple, héritiers). Cet interlocuteur unique coordonne l'équipe multidisciplinaire de TUSK en votre faveur.